Обмеження Нацбанку на вихідні перекази

Нацбанк обмежить карткові перекази між фізичними особами

Національний банк України (НБУ) готує проєкт рішення щодо обмеження карткових переказів між фізичними особами. Ці зміни стосуватимуться так званих операцій P2P (person-to-person). Як повідомили представникам медіа в НБУ, ліміти на такі перекази можуть скласти 100 000 грн та 30 операцій на місяць для одного рахунку, повідомляє Liga.net

Причини та наслідки обмежень

Заплановані обмеження базуються на квітневому рішенні Ради національної безпеки і оборони (РНБО) щодо протидії нелегальному гральному бізнесу та мають бути впроваджені протягом місяця. Як зазначив заступник голови НБУ Дмитро Олійник, ці обмеження не вплинуть на 95% клієнтів банків, але ускладнять тіньові платежі для зловмисників, які використовують картки фізосіб для уникнення сплати податків та іншої незаконної діяльності.

Оцінка обсягів тіньових переказів

За даними НБУ, обсяги тіньових переказів можуть сягати мільярдів гривень. Часто зловмисники використовують картки фізичних осіб, які свідомо надають свої персональні дані для проведення нехарактерних платіжних операцій на великі суми. З осені 2023 року НБУ спостерігає аномальне зростання обсягів P2P-переказів та збільшення кількості карток, з яких здійснюються такі операції.

Реакція банків та плани на майбутнє

Деякі банки вже виявили значну кількість скомпрометованих карток. Один з найбільших банків-емітентів повідомив про понад 10 000 таких клієнтів за період жовтень-грудень 2023 року. Інший банк виявив понад 4000 скомпрометованих карток за цей же період.

За оцінками аналітиків CASE Україна, держава щорічно втрачає близько 100 млрд грн через різні податкові схеми, контрафакт, сірий ринок підакцизних товарів та виплати "в конвертах". Голова НБУ Андрій Пишний зазначив, що особи, які свідомо передають свої дані для незаконної діяльності, мало чим відрізняються від наркокур'єрів.

Подальші кроки

У перспективі, після внесення змін до законодавства, можливе створення реєстрів карток, що використовуються для незаконних операцій. Також НБУ планує запровадити вимоги щодо статутного капіталу для фінансових компаній, що буде прив'язаний до обсягів їх операцій. Законопроєкт, який розробляється Нацбанком, стосуватиметься незначної кількості операцій, зазначив голова комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев. Заступниця голови НБУ Катерина Рожкова повідомила, що Нацбанк працює над механізмом мінімізації податкових схем, які використовують карткові перекази або перекази готівки через термінали самообслуговування.